Banking & Innovation 2017: Ideen und Erfolgskonzepte von Experten für die Praxis

211 Pages·2017·3.65 MB·German

by  Marcel Seidel (eds.)

Marcel Seidel Hrsg.
Banking &
Innovation 2017
Ideen und Erfolgskonzepte
von Experten für die Praxis
FOM-Edition
FOM Hochschule für Oekonomie & Management
WeitereBändeindieserReihe
http://www.springer.com/series/12753
Marcel Seidel
Herausgeber
Banking & Innovation 2017
Ideen und Erfolgskonzepte von Experten
für die Praxis
Herausgeber
MarcelSeidel
FOMHochschulefürOekonomie&
Management
Stuttgart,Deutschland
DiesesWerkerscheintinderFOM-Edition,herausgegebenvonderFOMHochschulefür
Oekonomie&Management.
FOM-Edition
ISBN978-3-658-15784-5 ISBN978-3-658-15785-2(eBook)
DOI10.1007/978-3-658-15785-2
DieDeutscheNationalbibliothekverzeichnetdiesePublikationinderDeutschenNationalbibliografie;detaillier-
tebibliografischeDatensindimInternetüberhttp://dnb.d-nb.deabrufbar.
SpringerGabler
©SpringerFachmedienWiesbadenGmbH2017
DasWerkeinschließlichallerseinerTeileisturheberrechtlichgeschützt.JedeVerwertung,dienichtausdrücklich
vomUrheberrechtsgesetzzugelassenist,bedarfdervorherigenZustimmungdesVerlags.Dasgiltinsbesondere
fürVervielfältigungen,Bearbeitungen,Übersetzungen,MikroverfilmungenunddieEinspeicherungundVerar-
beitunginelektronischenSystemen.
DieWiedergabevonGebrauchsnamen,Handelsnamen,Warenbezeichnungenusw.indiesemWerkberechtigt
auchohnebesondereKennzeichnungnichtzuderAnnahme,dasssolcheNamenimSinnederWarenzeichen-
undMarkenschutz-Gesetzgebungalsfreizubetrachtenwärenunddahervonjedermannbenutztwerdendürften.
DerVerlag,dieAutorenunddieHerausgebergehendavonaus,dassdieAngabenundInformationenindiesem
WerkzumZeitpunktderVeröffentlichungvollständigundkorrektsind.WederderVerlagnochdieAutorenoder
dieHerausgeberübernehmen,ausdrücklichoderimplizit,GewährfürdenInhaltdesWerkes,etwaigeFehler
oderÄußerungen.
Lektorat:AngelaMeffert
GedrucktaufsäurefreiemundchlorfreigebleichtemPapier
SpringerGableristTeilvonSpringerNature
DieeingetrageneGesellschaftistSpringerFachmedienWiesbadenGmbH
DieAnschriftderGesellschaftist:Abraham-Lincoln-Str.46,65189Wiesbaden,Germany
Geleitwort
Innovationen sind für den Bankenbereich mindestens genauso wichtig wie für andere
Wirtschaftsbereiche.DieFinanzmarktkrisehatgezeigt,dassabernichtalleInnovationen
gemessen an den Kriterien Nachhaltigkeit, Kundennutzen, Transparenz oder Sicherheit
ausgereiftwaren.
MitderPublikationsreihehabenwireinForumgeschaffen,dasWissenschaftundPra-
xisbeimBemühenumbranchenbezogeneInnovationenunterstützt:Banking&Innovation
richtetsichanFührungskräftesowieEntscheiderinnenundEntscheiderausdenBereichen
BankingundFinance,diekreativ,innovativundvorallemlangfristigdenkenundhandeln.
DiesesBuchistvonundfürVordenkenderderBranchegeschriebenundführtPerspekti-
venausWissenschaftundPraxishandlungsorientiertzusammen.
DasThemenspektrumdesnachderErstausgabe2015bereitsdrittenJahresbandsBan-
king&Innovationistwiederumbreitgefächert.Zielistesaufzuzeigen,wievielfältigdas
SpektrumaninnovativenThemeninderBankbrancheistundwelchesChancenpotenzial
sich damit verbindet. Den Rahmen für die Themen geben die klassischen Erfolgsfak-
toren Strategie, Struktur, Kultur und Technik vor. Außerdem werden außergewöhnliche
Themen behandelt und interdisziplinäre Ansätze vor- und angedacht. Die Analyse von
EntwicklungspfadenandererBranchenschafftneueEinsichtenundbieteteinenInnovati-
onstransferfürdenBereichBanking.
DieFOMHochschulefürOekonomie&ManagementstelltgernedenRahmenfürdiese
Publikationsreihe.InderBankwirtschaftbildensichzahlreicheMitarbeiterinnenundMit-
arbeiterberufsbegleitendandenbundesweitenStudienzentrenderFOMweiter.Ihnen,aber
auchderBankwirtschaftinsgesamt,sollendieInhalteAnregungundInspirationfürneue
Ideensein.Wirfreuenunssehr,dassunsereExpertiseauchinFormkonkreterBeiträgeun-
sererHochschullehrendenEingangindieReihegefundenhat.Wirwünschendieserneuen
Ausgabevon„Banking&Innovation“eineweiterhinguteResonanzinWissenschaftund
Praxis.
Prof.Dr.BurghardHermeier
RektorderFOMHochschule
Prof.Dr.ThomasHeupel
ProrektorForschungderFOMHochschule
V
Vorwort des Herausgebers
WiediebeidenvorangegangenenAusgabenbeschäftigtsichauchdieserBandmitInnova-
tionenimBanking.DabeiistderBegriff„Innovation“sehrweitgefasst.ImRahmendieses
BucheswirdeineInnovationimBankingalsetwasverstanden,dasimBankensektorneu
istbzw.nochwenigVerbreitunggefundenhat.
DievorliegendeAusgabevonBanking&InnovationhatfolgendeSchwerpunkte:Zum
einenhabensichinTeilIdesBuchesmehrereAutorenmitdemThemaDigitalisierungund
NeuausrichtungdesVertriebsbeschäftigt,wasnahezuinallenBankeneinwichtigesGebiet
darstellt.AllerdingsistderFokusinderPraxisunterschiedlich:MancheBankensehenhier-
ineineChance,andereeineBedrohung,undwiederanderebenötigenerstnocheinigeZeit,
umsichzuorientieren.DieBeiträgeinTeilIunterstützendiesenOrientierungsprozess.
EinenweiterenSchwerpunktbildetdasThema„ShareEconomy“undder„Crowd-Ge-
danke“.BeidessindzunehmendwichtigeEntwicklungsfelderinBanken.Wiegelingtein
intelligenter UmgangmitKundenundworinsehen KundeneinenNutzen derInstitution
Bank?EinblickundauchAntwortenfindensichindenBeiträgeninTeilIII.
AußerdemwirdinTeilIVeininnovativerUmgangmitMitarbeiterngenauerbetrachtet.
„Gesunde und authentische Führung“ oder der Umgang mit einer steigenden Belastung
derMitarbeiteraufgrundeinerpermanentenErreichbarkeitsindThemen,denensichBan-
ken nicht verschließen sollten. Damit sind nur einige der vielfältigen Beiträge dieser
Ausgabeumrissen. Sie, liebeLeserinnen undLeser, könnensich aufvieleweitere span-
nende Themen freuen. Das Buch mit seinen Praxisbeispielen soll Ihnen neue Impulse
geben,dieDingeanderszu machenals bisher, undes sollSie ermutigen,neuesDenken
zuwagen.BeidesbrauchtdieBranche.OhnemutigeEntscheideristkeinFortschrittmög-
lich.IchwünscheIhnenspannendeundinspirierendeEinsichten.
DieFOMHochschulefürOekonomie& Managementstellt denRahmendieserJahr-
buchreiheundunterstütztnichtzuletztauseinerwissenschaftlichenPerspektiveeinneues
undinnovativesDenkenimBanking.HerrnProfessorThomasHeupelgebührteinherzli-
cherDankfürdieAufnahmedesWerkesindieFOM-Edition,HerrnDipl.-Jur.KaiEnno
StumppdankeichfürdieBegleitungbeiderErstellung.IchbedankemichandieserStelle
auchbeiallenAutorenfürdiekooperativeUnterstützungdurchihreBeiträge.
Prof.Dr.MarcelSeidel
VII
Inhaltsverzeichnis
TeilI Strategie/Vertrieb
1 InInnovationinvestieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
HendrikBudligerundJürgHatz
2 ChancenundSackgassendesklassischenRetailBankings. . . . . . . . . . . 19
LeifErikWollenweberundJimRuble
3 UmdenkenimVertrieb–DieDigitalisierungdesPrivatkundengeschäftes. 31
JanneLenaGruberundGeorgBouché
4 DigitaleVermögensanlage:AufdemWegzuindividuellen
undintelligentenLösungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
RüdigervonNitzschundDirkBraun
TeilII Strategie/Risikomanagement
5 AnforderungenandenintegriertenDatenhaushalteinesKreditinstitutes
imKontextvonBCBS239undMaRisk6.0 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65
SvendReuseundEricFrère
TeilIII Strategie/Geschäftsmodelle
6 ShareEconomy:EinBusiness-GedankemitZukunft? . . . . . . . . . . . . . 91
MirFaridVatanparastundJanKaufmann
7 HerausforderungenfürFinanzinstituteimBereichdesCrowdfundings . . 109
StefanGruberundMarcelSeidel
IX
X Inhaltsverzeichnis
TeilIV Kultur/Personal
8 GesundeundauthentischeFührunginZeitendesWandels . . . . . . . . . . 127
SarahKern
9 Alwaysonline–PermanenteErreichbarkeit
unddiepsychischeGesundheit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
SimoneHagerundSarahKern
10 NeueWegeimVertrieb:HerausforderungenbeiderAusbildung
freierHandelsvertreter . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 159
MaikeKuglerundMarcelSeidel
TeilV Kultur/Unternehmenskommunikation
11 KunstundBanken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181
HaraldMertzundBrittaSchott
DerHerausgeber . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 203
DieAutoren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205
Teil I
Strategie/Vertrieb
In Innovation investieren 1
HendrikBudligerundJürgHatz
Inhaltsverzeichnis
1.1 Marktumfeld . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
1.2 Anlageklassen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
1.2.1 Aktien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
1.2.2 FixedIncome . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
1.2.3 Commodities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
1.2.4 RealEstate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
1.2.5 SchlussfolgerungfürAsset-Klassen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
1.3 Innovation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
1.4 PrivateEquity/VentureCapital . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
1.5 Wieinvestieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15
Literatur . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
1.1 Marktumfeld
DasaktuelleMarktumfeldzeichnetsichdurchhistorischeTiefstständederZinsen(nega-
tiveZinseninEuropa)infastallenwesentlichenWährungsräumen,rückläufigeRohstoff-
preise,einnachwievorhohesNiveauderAktienbörsenindenmeistenwichtigenMärkten
undgeringeWachstumsratenindenklassischenMärktenwieZentraleuropaunddenUSA
aus.DierückläufigenRohstoffpreisehabeneinendirektenEinflussaufdieZahlungsfähig-
keitverschiedenerEntwicklungsländer,diewirtschaftlichweitgehendvonderVerwertung
ihrer Rohstoffabkommen abhängig sind. Diese Entwicklung sollte zu Besorgnis Anlass
geben, denn bei einer langfristigen Betrachtung muss nach wie vor davon ausgegangen
H.Budliger ((cid:2)) (cid:2) J.Hatz
azimuth.oneGmbH
LangeGasse90,4052Basel,Schweiz
E-Mail:[email protected]
©SpringerFachmedienWiesbadenGmbH2017 3
M.Seidel(Hrsg.),Banking&Innovation2017,FOM-Edition,
DOI10.1007/978-3-658-15785-2_1