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Das aktuelle Vorsorge-Handbuch: Fur den Krankheits- und Todesfall. Checklisten, Arbeitsblatter, Musterschreiben, Textbausteine PDF

202 Pages·2009·1.53 MB·German
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Hinweis: Unsere Werke sind stets bemüht, Sie nach bestem Wissen zu informieren. Die vorliegende Ausgabe beruht auf dem Rechtsstand von November 2009. Verbindliche Auskünfte holen Sie gegebenenfalls bei einem Rechtsanwalt ein. Kostenloser E-Book-Update-Service: Gerne teilen wir Ihnen mit, sobald eine aktualisierte Ausgabe Ihres E-Books zur Verfügung steht. Mit den WALHALLA E-Books bleiben Sie immer auf aktuellem Stand! Melden Sie sich gleich an! © Walhalla u. Praetoria Verlag GmbH & Co. KG, Regensburg Dieses E-Book ist nur für den persönlichen Gebrauch bestimmt. Alle Rechte, insbesondere das Recht der Vervielfältigung und Verbreitung sowie der Übersetzung, vorbehalten. Kein Teil des Werkes darf in irgendeiner Form ohne schriftliche Genehmigung des Verlages reproduziert, vervielfältigt oder verbreitet werden. Bestellnummer: 1338600 Vorwort Gezielt vorsorgen Das Leben hält manche Überraschungen bereit, auf die man mehr oder minder vorbereitet sein kann. Über die Vorsorge für Krankheit, Alter oder Tod sollten Sie sich frühzeitig Gedanken machen und schriftlich formulieren. Denn nur so können Sie sicher sein, dass im Falle eines Falles die eige- nen Wünsche und Vorstellungen wirklich zum Tragen kommen. Wichtig: Ihnen nahe stehenden Personen machen Sie es leichter, richtig zu reagieren und die richti- gen Entscheidungen zu treffen. Der vollkommen neu bearbeitete Leitfaden „Die Neue Vorsorge-Mappe“ hilft Ihnen Schritt für Schritt, unerwartete Lebenssituationen bereits im Vorfeld durchzuspielen, zu überdenken und zu meistern – für Sie selbst sowie für Angehörige und Freunde. Sie fi nden hier übersichtliche und verständlich geschriebene Muster und Checklisten zu den Themenkreisen mein Vermögen – heute und morgen meine Versicherungen – was brauche ich wirklich? meine Mietverträge – rechtssicher auch noch in Jahren? meine Gesundheit – heute und morgen meine Vorsorgevollmacht – wer entscheidet für mich im Fall der Fälle? meine Patientenverfügung – welche Behandlung möchte ich im Krankheitsfall? meine Betreuungsverfügung – wen wählt das Gericht als Betreuer für mich? mein Testament – richtig erben und vererben Unsere dringende Empfehlung Dokumentieren Sie Ihre Wünsche und Bedürfnisse, zum Beispiel hinsichtlich Ihrer Wohnsituation. Legen Sie fest, welche Behandlung Sie im Falle einer schweren Erkrankung wünschen, wenn Sie selbst nicht oder nur noch eingeschränkt handeln und entscheiden können. Damit Sie sichergehen können, dass Ihre Planung auch den aktuellen rechtlichen Standards ent- spricht, haben wir als Autoren die Experten der Kanzlei Depré RECHTSANWALTS AG gewinnen können: Da das Thema weit gefächert ist und viele Bereiche des täglichen Lebens berührt, beteiligten sich Spezialisten aus den unterschiedlichsten Fachgebieten an der Erstellung dieses Leitfadens. So kön- nen Sie sicher sein, dass beim Erben und Vererben, im Betreuungsfall oder auch beim Abschluss und der Überprüfung von Miet- und Versicherungsverträgen alles „mit rechten Dingen“ zugeht. Mit freundlichen Grüßen WALHALLA Fachverlag © WALHALLA Fachverlag Die Neue Vorsorge-Mappe 5 Das Autorenteam Das Autorenteam Peter Depré Fachanwalt für Insolvenzrecht Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht Wirtschaftsmediator (cvm) Michael Blauth Dr. Martina van Gülick-Bailer Fachanwalt für Miet- und Fachanwältin für Erbrecht Wohnungseigentumsrecht Dr. Oliver Jenal Karin Hascher-Hug Fachanwalt für Handels- und Fachanwältin für Erbrecht Gesellschaftsrecht Fachanwältin für Familienrecht Fachanwalt für Mediatorin (BAFM) Versicherungsrecht 6 Die Neue Vorsorge-Mappe © WALHALLA Fachverlag 1 Kapitel 1 Aktuelle Lebenssituation Angaben zur Person Hinweise zum Familienstand _____________________________________________________________________________________ 9 Angaben zur eigenen Person ____________________________________________________________________________________ 11 Lebenslauf ______________________________________________________________________________________________________________ 12 Familienstand, Partner _____________________________________________________________________________________________ 14 Kinder ___________________________________________________________________________________________________________________ 16 Angehörige ____________________________________________________________________________________________________________ 18 Freunde und Vertrauenspersonen ______________________________________________________________________________ 21 Wohnung Miete _____________________________________________________________________________________________________________________ 22 Eigentumswohnung _________________________________________________________________________________________________ 24 Berufl iche Stellung Arbeitgeber ____________________________________________________________________________________________________________ 25 Elternzeit _______________________________________________________________________________________________________________ 26 Selbstständige Tätigkeit ___________________________________________________________________________________________ 27 Einkünfte Übersicht: Laufende Einkünfte __________________________________________________________________________________ 29 Nicht selbstständige Tätigkeit (auch Nebentätigkeit) ____________________________________________________ 30 Rente _____________________________________________________________________________________________________________________ 31 Pension, Ruhestand _________________________________________________________________________________________________ 33 Sozialleistungen ______________________________________________________________________________________________________ 34 Versicherungsleistungen ___________________________________________________________________________________________ 36 Unterhaltsleistungen _______________________________________________________________________________________________ 38 Vermietung, Verpachtung ________________________________________________________________________________________ 39 Verbindlichkeiten Übersicht: Laufende Verbindlichkeiten _______________________________________________________________________ 40 Mietzahlung ___________________________________________________________________________________________________________ 41 Nebenkosten, Betriebskosten ____________________________________________________________________________________ 42 Übersicht: Gezahlte Betriebskosten ____________________________________________________________________________ 46 Kosten für Kommunikationsmittel und Medien ___________________________________________________________ 47 Abonnements _________________________________________________________________________________________________________ 50 Mitgliedschaften _____________________________________________________________________________________________________ 51 Ratenzahlung, Leasing _____________________________________________________________________________________________ 53 Darlehen, Kredite ____________________________________________________________________________________________________ 55 Unterhaltsverpfl ichtung ___________________________________________________________________________________________ 56 Steuern Steuerberater _________________________________________________________________________________________________________ 57 Steuern __________________________________________________________________________________________________________________ 58 Aktuelle Lebenssituation Angaben zur Person Hinweise zum Familienstand Ehe – Güterstand Sofern durch Ehevertrag nicht ausdrücklich „Gütergemeinschaft“ oder „Gütertrennung“ verein- bart wurde, so gilt der gesetzliche Güterstand der „Zugewinngemeinschaft“. Auch die Zugewinn- gemeinschaft kann vertraglich modifi ziert werden. Tragen Sie bitte im Formular „Familienstand, Partner“ entsprechend Ihrer persönlichen Lebenssituation ein: (cid:2) gesetzlicher Güterstand der Zugewinngemeinschaft (cid:2) modifi zierte Zugewinngemeinschaft (cid:2) Gütertrennung (cid:2) Gütergemeinschaft Nichteheliche Lebensgemeinschaft – Partnerschaftsvertrag Unverheiratete Paare können sich mit einem Partnerschaftsvertrag gegenseitig absichern. Per Ge- setz sind diese Paare nicht geschützt; so haben sie keinen einklagbaren Anspruch auf Unterhalt nach der Trennung, keinen Anspruch auf Rentenzahlung bei Tod des Partners sowie keine gesetz- lich geregelten Erbansprüche. Bei einer Trennung müssen eigentumsrechtliche Fragen geregelt werden. Zur Vorbereitung eines Partnerschaftsvertrages ist die Aufstellung einer Inventarliste dienlich. Der Partnerschaftsvertrag kann sich aber nicht nur auf Regelungen für den Fall der Trennung be- schränken, sondern auch die Beziehungen während des Zusammenlebens regeln, so etwa bei der Regelung der Vertretung in Rechtsangelegenheiten usw. Grundsätzlich zu empfehlen ist, den Partnerschaftsvertrag vor einem Notar abzuschließen, insbe- sondere wenn immobilien- und erbrechtliche Fragen geregelt werden sollen. Von elementarer Bedeutung für nichteheliche Paare sind Vollmachten gegenüber Ärzten zur Ent- bindung der ärztlichen Schweigepfl icht: Erkrankt der Partner schwer und kann er seinen Willen nicht mehr äußern, so hat der nichteheliche Partner keinerlei Einfl ussmöglichkeiten auf die Heilbe- handlung, unter Umständen nicht einmal die Möglichkeit eines Besuchs. Die Ärzte dürfen in diesen Fällen auch keine Informationen über den Gesundheitszustand geben. Einwilligungen in Opera- tionen dürfen nur Ehegatten und Verwandte oder hierzu bevollmächtigte Personen erteilen – nicht aber der nichteheliche Partner. Ähnliches gilt im Hinblick auf erkrankte Kinder, sofern kein gemeinsames Sorgerecht besteht. Auch Post darf nicht an den nichtehelichen Partner ausgehändigt werden. Gegenseitige Vertretung bei Behörden, Banken und sonstigen Vertragsparteien ist nur möglich, wenn entsprechende Voll- machten vorliegen. All dies kann in einem Partnerschaftsvertrag geregelt werden. Möglich ist es aber auch, Einzelvoll- machten zu erstellen. © WALHALLA Fachverlag Die Neue Vorsorge-Mappe 9 Angaben zur Person Aktuelle Lebenssituation Eingetragene Lebenspartnerschaft Die Einführung des Instituts der „Eingetragenen Lebenspartnerschaft“ erkennt gleichgeschlecht- liche Partnerschaften rechtlich der Ehe nahezu gleich: (cid:2) Die Lebenspartner leben im Güterstand der Zugewinngemeinschaft, wenn sie nichts anderes vereinbaren. (cid:2) Die unterhaltsrechtlichen Regelungen nach der Trennung entsprechen denen der Ehe. (cid:2) Die Regelungen der Hinterbliebenenversorgung wurden ebenfalls auf Lebenspartner erstreckt. Je nach Bundesland kann die Begründung der eingetragenen Lebenspartnerschaft vom Standesamt oder von Notaren vorgenommen werden. 10 Die Neue Vorsorge-Mappe © WALHALLA Fachverlag

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